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宏利中债1-5年国开债指数C
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宏利中债15年国开债指数C(基金代码:009593)是一只主要投资于15年期中国政策性金融债(国开债)的被动指数型债券基金,由宏利基金管理有限公司运作。以下是关于该基金的详细信息和分析要点:

1、基金基本概况
基金类型:债券型(被动指数型)
跟踪标的:中债15年国开行债券指数(反映15年期国开债的市场表现)
风险等级:中低风险(R2),适合稳健型投资者
成立日期:2020年6月24日
规模:截至最新季报(需查证),约数亿元(规模变动可能影响流动性)

2、投资策略与标的
主要持仓:国家开发银行发行的15年期政策性金融债(国开债),信用风险极低(近乎国家信用)。
指数化投资:通过抽样复制或优化策略跟踪指数,降低主动管理风险。
久期控制:组合久期维持在15年,利率波动风险低于中长期债券。

3、费用结构
管理费:0.15%/年
托管费:0.05%/年
销售服务费(C类):0.15%/年(按日计提,适合短期持有)
申购/赎回费:C类份额通常无申购费,持有满7天免赎回费(具体以基金合同为准)。

4、收益表现与风险
收益特征:
以票息收入为主,资本利得(债券价格波动)为辅。
长期收益稳定,但低于股票基金;短期可能受利率政策影响(如央行降息/加息)。
风险提示:
利率风险:债券价格与市场利率呈反向关系,若利率上升,基金净值可能下跌。
流动性风险:若规模较小,大额申赎可能影响净值。

5、适合的投资者
投资期限:适合6个月以上的中短期配置。
风险偏好:追求稳健收益、不愿承担股市波动的投资者。
配置场景:作为资产组合的“压舱石”,平衡权益类资产风险。

6、同类对比
vs 主动型债券基金:费用更低,但缺乏超额收益潜力。
vs 货币基金:收益略高,但波动稍大。
vs 国债ETF:国开债流动性通常优于国债,收益率略高。

7、注意事项
市场环境:当前低利率环境下,需关注货币政策转向风险。
C类份额:适合短期持有(如1年以内),长期持有可考虑A类份额(前端收费)。

数据查询建议
最新净值/规模:可通过天天基金网、晨星或宏利基金官网查询。
业绩比较:对比同类指数基金(如南方中债13年国开债A/C)。

如需进一步分析(如历史回撤、基金经理变动等),可提供更具体的需求。投资前请务必阅读基金招募说明书,结合自身风险承受能力决策。
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提问时间 2025-03-08 01:45:29

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